Life Planning
ライフプランニング
保険・資金計画の無料相談
結婚は、人生の中でも一大イベントで、ライフプランを見直すいい機会でもあります。
旅行、出産、育児、マイホーム、マイカー…
限りあるお金の中で理想を実現するためには具体的な資金計画が必要です。
おふたりの将来設計に基づいて、
ファイナンシャルプランナーが
ぴったりのライフプランを
ご提案します。
ライフプラン設計のプロが、家計の見直しや無駄を発見することで、
理想の家庭生活を実現する資金計画をアドバイスします。
ご相談は無料！お気軽にお問い合わせください。
ライフプランニングで
わかること
おふたりが未来に描く夢の実現をお手伝いさせてください。新たに家族となるおふたりの将来の夢、お子様への希望などについてお聞きし、お客様一人ひとりにあったオーダーメイドのライフプラン（生活設計）を一緒に考えます。
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ライフプランのシミュレーション
将来、どのタイミングでいくらくらいのお金が必要になるかが分かります。
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家計管理や貯蓄のアドバイス
新生活の家計の見直しやムダな支出を減らすにはどうすれば良いか、また無理なく貯金をするためにいつからいくらくらいどのような方法で貯めるのが良いかが分かります。
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将来の年金資産シミュレーション
将来の年金試算、不足分をどのように貯蓄していくのかが分かります。
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保障プランのご提案
家族を守るために最低限必要となる保証の金額が分かります。
おふたりのライフプランに合わせて
以下の具体的項目の必要資金額を
シミュレーションできます
ライフプランではおふたりの知りたいことに合わせて、
以下の具体的項目の必要資金額を分析、シミュレーションすることができます。
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毎月の
生活資金 -
教育資金
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住宅購入
資金 -
家賃・住宅
ローン -
老後の
生活資金 -
入院費用
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緊急予備
資金 -
相続対策
資金
「夢を叶えるライフプラン」と
「夢を守るライフプラン」の
2つの観点から
オーダーメイドプランを設計します。
Flow
Step 1
インタビュー
これから「どのような結婚生活を送りたいか」イメージをお話しいただきます。例えばハネムーンは？こどもは？マイホームはいつごろ建てたいなど、今現在考えていることを思いのままにお伝えいただく場です。そうする事によってより正確なシミュレーションと対策を検討することができます。
Step 2
シミュレーション
インタビューさせていただいたおふたりの将来ビジョンを形にします。ここでは、叶えたい夢をすべて実現するためには「いつ頃」「どのくらいのお金」が必要になるかを掴んでもらう場です。また現在の収支バランスをキャッシュフロー表で整理し、今の状態での将来の貯蓄額を算出します。
Step 3
プランニング
シミュレーションで作成したライフプラン表を基に対策を一緒に検討します。ライフプランを実行していく上でのリスクについてご説明をさせていただきます。リスク分析にあたって、現在ご加入の保険の内容をご確認ください。「夢を叶えるプラン」と「夢を守るプラン」の双方の観点からおふたりを支援します。
Step 4
レビュー
プランニングで検討した対策を踏まえて、ライフプラン表の説明をします。ライフプランの実現のために、これから準備すべきことが分かります。お渡しするライフプラン表は、ライフプランが変更する都度、シミュレーションをし直しますので気軽にプランナーへ申し付けください。えきあがったライフプラン表を差し上げます。
以下の会場にて、無料相談可能です。ご自宅や、カフェなどでも対応可能ですので、お気軽にお問い合わせください。
オンライン相談も可能です。
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